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Vermögensaufbau

Egal, ob Sie für unerwartete Ereignisse eine Reserve aufbauen möchten, eine berufliche Auszeit oder die Selbstständigkeit planen – oder ein Haus bauen möchten, gemeinsam schaffen wir die Grundlage, um Ihre Ziele zu erreichen. Unter Berücksichtigung Ihrer Risikoneigung und dem geplanten Zeithorizont erarbeiten wir einen Vorschlag zur Geldanlage oder Finanzierung – genau nach Ihren Bedürfnissen.

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Geldanlagekonzept / unsere Investmentphilosophie                          

Geldanlagekonzepte  

Wir nutzen wissenschaftliche Erkenntnisse der letzten Jahrzehnte über Kapitalmärkte, um Ihr Geld zu investieren.

1. Märkte funktionieren (Markteffizienzhypothese):

  • Verlässliche Informationsvorsprünge sind - gerade in einer immer stärker digitalisierten Welt - weder für professionelle, noch für private Investoren verfügbar.
  • Aktive Investmentansätze wollen den Markt schlagen, indem zukünftige Marktentwicklungen prognostiziert werden.
  • Märkte verarbeiten alle verfügbaren Informationen, woraus sich in Echtzeit ein Wertpapierpreis ergibt. Überrenditen können nicht abgeschöpft werden.
  • Wir investieren daher mit dem Markt und nicht gegen den Markt.

2. Diversifikation reduziert Risiko (Moderne Portfoliotheorie):

  • Eine möglichst breite Streuung der Anlage auf viele Wertpapiere reduziert das unsystematische (vermeidbare) Risiko einzelner Anlagen.
  • Hingegen ist das systematische (unvermeidbare) Risiko nicht durch Diversifikation reduzierbar. Es ist mit der Renditeerwartung verbunden.
  • Rendite kommt von (systematischem) Risiko.

3. Festlegung einer strategischen Asset Allocation (Drei-Faktoren Modell):

  • Auf Basis von Ihren Anlagezielen, Anlagehorizont, Risikotragfähigkeit und Risikoneigung legen wir langfristig und grundsätzlich die Aufteilung auf verschiedene Vermögensklassen mit Ihnen fest.
  • Dabei berücksichtigen wir Faktoren, die zu höheren erwarteten Renditen auf den Finanzmärkten führen. Diese Dimensionen, wie z.B. Small Caps, können kostengünstig in ein diversifiziertes Portfolio implementiert werden.
  • Ferner betrachten wir Ihr Gesamtvermögen, also neben Ihrem liquiden Vermögen auch Immobilien sowie den Wert Ihrer Arbeitskraft (Humankapital).
  • Diese Strukturierung ist für über 90% des Anlageerfolgs entscheidend.

4. Investieren nach Plan statt Spekulieren:

  • Lassen Sie sich nicht von Marktvorhersagen zu Market-Timing verleiten (Versuch kurzfristige Gewinne zu realisieren).
  • Lassen Sie stattdessen die Märkte für sich arbeiten, indem Sie gut diversifizierte und kostengünstig implementierte Portfolios nutzen.
  • Wir erstellen mit Ihnen einen individuellen Investmentplan und halten gemeinsam Kurs auf Ihre Anlageziele.

Mit der konsequenten Umsetzung unserer Investmentphilosophie verschaffen wir Ihnen Raum, den Sie für Ihre Freizeit, Familie oder zur Fortbildung (Optimierung Ihres Humankapitals) nutzen können.

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Immobilienerwerb

Immobilienerwerb  

Warum wichtig?

  • nicht nur zum Erfüllen des Traums vom Eigenheim, sondern auch als gute Geldanlage

Was gibt es zu beachten?

  • Rendite
  • Mietausfälle
  • ungeplante Kosten
  • uvm.

Was können wir für Sie tun?

  • interessante Anlageobjekte in ganz Deutschland durch unsere Immobilienpartner (nach Bedarf Bestandsobjekte, Neubauten oder denkmalgeschützte Objekte)
  • Wir stehen Ihnen für alle Finanzierungsaspekte zur Verfügung!
  • weitere Informationen auf der Seite Immobilienfinanzierung
 

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