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Für uns dient der Einsatz von Vermögensverwaltungen dazu, die Beratung unserer Kunden in den Mittelpunkt zu stellen. Wir möchten mit Ihnen gemeinsam Ihre finanziellen Ziele erreichen. Mit einer Vermögensverwaltung können wir uns wieder auf diesen zentralen Aspekt unserer Kundenbeziehung konzentrieren.
Zusammen mit der Anlagedauer kann sich der Berater bereits ein gutes Bild davon machen, was grundsätzlich für einen Kunden als Anlageform in Frage kommt und was nicht. So kann z.B. die Risikobereitschaft eines Kunden sehr hoch sein, aber das Haus soll bereits in zwei Jahren gekauft werden, dann kann die Empfehlung keine offensive Fondsanlage lauten!
Diese Aspekte diskutieren wir als Ihr Finanzberater aus Hamburg immer bevor es an die Umsetzung der konkreten Kapitalanlage geht! Für die Umsetzung verwenden wir häufig eine Vermögensverwaltung.
Ein Vermögensverwalter ist ein Finanzexperte, der Ihnen hilft, Ihr Vermögen effektiv zu managen und zu vermehren. Die Hauptaufgaben eines Vermögensverwalters sind vielfältig. Zunächst analysiert er Ihre finanzielle Situation, Ihre finanzielle Risikobereitschaft und Ihre langfristigen Ziele. Dies umfasst eine detaillierte Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben. Basierend auf dieser Analyse erstellt der Vermögensverwalter eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, die zu Ihren individuellen Bedürfnissen und zum Risikoprofil passt.
Ein wichtiger Aspekt der Vermögensverwaltung ist die Diversifikation. Der Vermögensverwalter sorgt dafür, dass Ihr Portfolio aus verschiedenen Anlageklassen besteht, wie Aktien, Anleihen, Immobilien, Infrastrukturinvestments oder Rohstoffen, um das Risiko zu streuen und die Renditechancen zu erhöhen. Er überwacht kontinuierlich Ihre Investments, passt die Strategie an Marktveränderungen an und informiert Sie regelmäßig über die Performance Ihres Portfolios.
Die Zusammenarbeit mit einem Vermögensverwalter bietet zahlreiche Vorteile. Einer der größten ist die Zeitersparnis. Anstatt sich selbst um die komplexe Welt der Finanzen zu kümmern, können Sie sich auf Ihre beruflichen und persönlichen Interessen konzentrieren, während Ihr Vermögensverwalter die finanziellen Aspekte für Sie übernimmt. Zudem profitieren Sie von seiner Expertise und seinen Marktkenntnissen, was zu besseren Anlageentscheidungen führt.
Ein Vermögensverwalter bringt verschiedene Qualifikationen und Fähigkeiten mit. Neben einem fundierten Verständnis von Finanzmärkten und Investmentstrategien verfügt er über ausgezeichnete analytische Fähigkeiten und eine hohe Problemlösungskompetenz. Er muss stets auf dem Laufenden über wirtschaftliche Trends und regulatorische Änderungen sein, um Ihnen die bestmögliche Beratung bieten zu können.
Ein Vermögensverwalter kann in verschiedenen Situationen und für unterschiedliche Zielgruppen äußerst hilfreich sein. Wenn Sie beispielsweise eine größere Erbschaft erhalten haben oder einen Unternehmensverkauf planen, steht Ihnen der Vermögensverwalter mit Rat und Tat zur Seite. Gleiches gilt auch für den Vermögensaufbau und Vermögenserhalt. Einzig die Gruppe der Selbstentscheider wird sich von einem Vermögensverwalter nicht angesprochen fühlen. Diese Gruppe möchte ganz bewusst ohne fremde Hilfe finanzielle Entscheidungen treffen.
L&R FinanzKonzepte nutzt Vermögensverwaltungskonzepte, da wir uns als Ihr Beziehungsmanger in Sachen Finanzen sehen. Unsere Aufgabe als Finanzberater ist es den Blick auf das Große und Ganze zu haben, damit Sie Ihre Ziele erreichen können! Daher lagern wir gemeinsam mit Ihnen Aufgaben wie die Auswahl des „richtigen Fonds“ oder des „richtigen Umschichtungszeitpunkts“ auf Dritte aus!
Gemäß unserer Investmentphilosophie wollen wir Ihnen Raum verschaffen, den Sie für Ihre Freizeit, Familie oder zur Fortbildung nutzen können. Durch eine Zusammenarbeit mit uns im Rahmen einer Fondsvermögensverwaltung können Sie sich auf Ihre Ziele konzentrieren!
Es gibt verschiedene Arten von Vermögensverwaltung, die sich an den individuellen Bedürfnissen der Kunden orientieren. Eine klassische Form ist die diskretionäre Vermögensverwaltung, bei der der Vermögensverwalter eigenständig Entscheidungen trifft und das Portfolio aktiv managt. Alternativ gibt es die beratende Vermögensverwaltung, bei der der Vermögensverwalter Empfehlungen ausspricht und der Kunde die finalen Entscheidungen trifft. Eine weitere Möglichkeit ist die digitale Vermögensverwaltung, auch Robo-Advisor genannt, die automatisierte Anlagestrategien basierend auf Algorithmen anbietet. Zusätzlich gibt es spezialisierte Vermögensverwaltungen, die sich auf bestimmte Anlageklassen wie Immobilien, Kunst oder nachhaltige Investments konzentrieren. Je nach Vermögensgröße und persönlichen Präferenzen kann die passende Art der Vermögensverwaltung ausgewählt werden.
Vereinbaren Sie einen Termin, um zu erfahren, welche Art der Vermögensverwaltung zu Ihnen passt!
Wir sehen uns als Ihr Beziehungsmanger in Sachen Finanzen. Unsere Aufgabe als Finanzberater ist es den Blick auf das Große und Ganze zu haben, damit Sie Ihre Ziele erreichen können! Daher lagern wir gemeinsam mit Ihnen Aufgaben wie die Auswahl des „richtigen Fonds“ oder des „richtigen Umschichtungszeitpunkts“ auf Dritte aus!
Gemäß unserer Investmentphilosophie wollen wir Ihnen Raum verschaffen, den Sie für Ihre Freizeit, Familie oder zur Fortbildung nutzen können. Durch eine Zusammenarbeit mit uns im Rahmen einer Fondsvermögensverwaltung können Sie sich auf Ihre Ziele konzentrieren!
Die nachhaltige Anlage des Kapitals wird für immer mehr Anleger wichtig. Auch in unseren Anlagekonzepten ist eine entsprechend nachhaltige Anlage möglich. Trotzdem möchten wir darauf hinweisen, dass die auch häufig mit ESG oder SRI bezeichneten Anlagen häufig sehr unterschiedliche Standards ansetzen. Für den einen Anleger ist es ausreichend, wenn die „schlechtesten“ Anbieter in einer Branche ausgeschlossen werden, für den anderen Anleger dürfen gewissen Branchen gar nicht enthalten sein. Der individuelle Bedarf muss also sehr genau erfasst werden!
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ETFs (Exchange Traded Funds) sind heute in aller Munde. Die auch als passive Anlageinstrumente bezeichneten Fonds bilden einen Wertpapierindex möglichst genau nach. Es wird also bewusst auf eine Marktmeinung verzichtet (im Gegensatz zu aktiv gemanagten Fonds). Dadurch können diese Produkte häufig mit geringen Verwaltungskosten aufwarten. Wir sind grundsätzlich von einem passiven Anlageansatz überzeugt, daher bieten wir diverse Vermögensverwaltungsstrategien mit ETFs an. Aber nicht für jeden Anleger ist dieser Ansatz geeignet.
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Die Gebühren für die Fondsvermögensverwaltung richten sich nach dem angelegten Geldbetrag. Somit schaffen wir für alle Parteien (Sie, den Vermögensverwalter und uns) eine Win-Situation – steigt der Depotwert, so partizipieren alle Parteien daran. Umgekehrt ist es sehr wichtig, dass wir als Ihr Finanzberater auch in Krisenzeiten (Depotwert sinkt) eine Vergütung erhalten – nur so können wir Ihnen in dieser psychisch schweren Zeit unterstützend zur Seite stehen (häufig auch als Verhaltenscoaching bezeichnet)!
Übrigens zeigen diverse Studien, dass die Geldanlage über einen Finanzberater eine jährliche Wertschöpfung (Mehrwert) von rund 3%-Punkten für den Anleger schafft – hätten Sie das gedacht?
Die für Sie entstehenden Kosten berechnen wir gerne mit Ihnen gemeinsam ganz konkret!
Da die von uns empfohlenen Vermögensverwaltungen ausschließlich in Investmentfonds investieren, ist Ihre Anlage sicher! Investmentfonds sind sogenanntes Sondervermögen. Dadurch sind die Fondsgesellschaften per Gesetz verpflichtet, Kundengelder getrennt vom Unternehmensvermögen anzulegen. Im Falle einer Insolvenz des Anbieters ist das Fondsvermögen also weiterhin für alle Investoren vorhanden.
Das Risiko von Investmentfonds liegt immer im Kurs der gekauften Wertpapiere. Sollten theoretisch alle Unternehmen, die ein Fonds gekauft hat insolvent gehen und die Kurse aller Wertpapiere auf Null fallen, dann wäre auch das vom Anleger investierte Kapital Null!
Faktisch für jeden Anleger – außer für Spekulanten! Einsteigen kann man bereits ab einer Einmalanlage von 5000 EUR. Für jedes Risikoprofil gibt es das passende Konzept. Wichtig ist noch Zeit: Wer voraussichtlich in weniger als fünf Jahren das angelegte Kapital benötigt, wird mit dieser Anlageform selten richtig bedient sein!
Sie wollen wissen, ob diese Anlageform für Sie geeignet ist?
Dann melden Sie sich bei uns und vereinbaren einen Termin mit Ihrem Finanzberater!
Erinnern Sie sich noch an die Zeit, als es auf dem Tagesgeldkonto 4% Zinsen gab? Oder als Sie für eine 10jährige deutsche Staatsanleihe 10% Zinsen erhalten haben? Letzteres liegt schon viele Jahre zurück – in den letzten Jahren mussten wir uns hingegen auf ein Null-Zinsniveau einstellen:
Quelle: Deutsche Bundesbank, GDV
Solche Anlagen werden gerne als sicher Anlage bezeichnet. Wann man sich nun allerdings noch zwei weitere wichtige Parameter ansieht, ergibt sich ein etwas anderes Bild. Zum einen möchte der Staat an den Kapitalerträgen partizipieren und verlangt aktuell eine Abgeltungssteuer i.H.v. 25% des Ertrags. Von diesem Nachsteuerertrag muss dann noch die Inflation abgezogen werden und man kommt von einer nominalen zu einer realen Rendite. Aus der Grafik lässt sich für die Mehrheit der Zeiträume ein Gleichlauf von nominaler Rendite und Inflation feststellen. Wenn wir also das 10%-Beispiel bedienen, ergibt sich aus diesem Nominalwert unter Abzug von Steuern (2,5%-Punkte) und Inflation (7%-Punkte) eine Realrendite von 0,5%-Punkten. Historisch betrachtet liegen die realen Renditen von „sicheren“ Anlagen meistens zwischen 0-2% p.a., in den letzten Jahren ist dieser Wert sogar negativ.
Der Ausweg sind Sachwertanlagen! Dazu gehören primär unternehmerische Beteiligungen (Aktien) und Immobilien. Ein Aktieninvestment hat historisch und langfristige betrachtet 2-3%-Punkte p.a. Überrendite zum Anleihemarkt erwirtschaftet und somit eine echte reale Rendite erzielt!
Quelle: Finanzplaner24
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