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Tobias Riefe

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Unsere Investmentphilosophie

Kapitalanlagekonzept / unsere Investmentphilosophie für Ihre Geldanlage

Egal, ob Sie für unerwartete Ereignisse eine Reserve aufbauen möchten, eine berufliche Auszeit, die Selbstständigkeit planen oder ein Haus bauen möchten. Gemeinsam schaffen wir die finanzielle Grundlage, um Ihre Ziele zu erreichen. Unter Berücksichtigung Ihrer Risikobereitschaft und dem geplanten Zeithorizont erarbeiten wir einen Kapitalanlagevorschlag – genau nach Ihren Bedürfnissen. Zur Ermittlung Ihrer finanziellen Risikobereitschaft nutzen wir ein besonderes Tool von FinaMetrica. Dieses Tool bringt auf Basis internationaler wissenschaftlicher Forschungsarbeit aus den letzten 20 Jahren Ihr Bauchgefühl auf Papier. Lernen Sie eine neue Dimension der Finanzberatung aus Hamburg kennen! Im Mittelpunkt der Beratung zur Geldanlage stehen Sie und nicht das Produkt.

Investmentphilosophie aus Hamburg – Kapitalanlage und Vermögensaufbau für Akademiker

Wir nutzen wissenschaftliche Erkenntnisse der letzten Jahrzehnte über Kapitalmärkte, um Ihr Geld zu investieren. Das ist offene und ehrliche Anlageberatung aus Hamburg!

Geldanlage

1. Märkte funktionieren (Markteffizienzhypothese)

  • Verlässliche Informationsvorsprünge sind - gerade in einer immer stärker digitalisierten Welt - weder für professionelle, noch für private Investoren verfügbar.
  • Aktive Investmentansätze wollen den Markt schlagen, indem zukünftige Marktentwicklungen prognostiziert werden.
  • Märkte verarbeiten alle verfügbaren Informationen, woraus sich in Echtzeit ein Wertpapierpreis ergibt. Überrenditen können nicht abgeschöpft werden.
  • Wir investieren daher mit und nicht gegen den Markt.

2. Diversifikation reduziert Risiko (Moderne Portfoliotheorie)

  • Eine möglichst breite Streuung der Anlage auf viele Wertpapiere reduziert das unsystematische (vermeidbare) Risiko einzelner Anlagen.
  • Hingegen ist das systematische (unvermeidbare) Risiko nicht durch Diversifikation reduzierbar. Es ist mit der Renditenerwartung verbunden.
  • Rendite kommt von (systematischem) Risiko.

3. Festlegung einer strategischen Asset Allocation (Drei-Faktoren Modell)

  • Auf Basis von Ihren Anlagezielen, Anlagehorizont, Risikotragfähigkeit und Risikoneigung legen wir langfristig und grundsätzlich die Aufteilung auf verschiedene Vermögensklassen mit Ihnen fest.
  • Dabei berücksichtigen wir Faktoren, die zu höheren erwarteten Renditen auf den Finanzmärkten führen. Diese Dimensionen, wie z.B. Small Caps, können kostengünstig in ein diversifiziertes Portfolio implementiert werden.
  • Ferner betrachten wir Ihr Gesamtvermögen, also neben Ihrem liquiden Vermögen auch Immobilien sowie den Wert Ihrer Arbeitskraft (Humankapital).
  • Diese Strukturierung ist für über 90% des Anlageerfolgs entscheidend.

4. Investieren nach Plan statt spekulieren

  • Lassen Sie sich nicht von Marktvorhersagen zu Market-Timing verleiten (Versuch kurzfristige Gewinne zu realisieren).
  • Lassen Sie stattdessen die Märkte für sich arbeiten, indem Sie gut diversifizierte und kostengünstig implementierte Portfolios nutzen.
  • Wir erstellen mit Ihnen einen individuellen Investmentplan und halten gemeinsam Kurs auf Ihre Anlageziele.

Mit der konsequenten Umsetzung unserer Investmentphilosophie in der Finanzberatung aus unserem Büro in Hamburg verschaffen wir Ihnen Raum. Raum, den Sie für Ihre Freizeit, Familie oder zur Fortbildung (Optimierung Ihres Humankapitals) nutzen können.

Überzeugen Sie sich selbst und vereinbaren jetzt eine kostenlose Erstberatung für Ihre Geldanlage mit Ihrem L&R Finanzberater!

Unser Investmentphiliosophie - kurz und knapp

  • Im Fokus stehen Ihre Anlageziele
  • Wir ermitteln mit Ihnen gemeinsam Ihre Risikobereitschaft
  • Die Umsetzung Ihrer Kapitalanlage erfolgt nach wissenschaftlichen Erkenntnissen
  • Wir betreuen Sie fortlaufend - in guten, wie in schlechten Zeiten

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