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Tobias Riefe

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Ihr Finanzberater aus Hamburg

Ganzheitliche Finanzberatung aus Hamburg - von L&R Finanzkonzepte

Finanzberatung in und um Hamburg – Ihr Finanzberater Team aus Hamburg von L&R Finanzkonzepte

finanzberatung hamburg

Welche Fragen sollte ich einem Finanzberater in Hamburg stellen?

Sie sollten Fragen zu den Qualifikationen und der Erfahrung des Finanzberaters stellen. Weitere wichtige Fragen sind: Welche Dienstleistungen werden angeboten bzw. wo sind die Grenzen? Wie erfolgt die VergĂŒtung? Wie sieht der typische Beratungsprozess aus? Können Sie Referenzen von anderen Kunden sehen? Gibt es Kooperationspartner, die das Dienstleistungsspektrum abrunden? Diese Fragen helfen Ihnen, einen qualifizierten und vertrauenswĂŒrdigen Finanzberater in Hamburg zu finden.

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Wie lÀuft eine Finanzberatung von L&R FinanzKonzepte ab?

Eine Finanzberatung von L&R FinanzKonzepte beginnt mit einem unverbindlichen ErstgesprĂ€ch, in dem Ihre Ziele, WĂŒnsche und BedĂŒrfnisse besprochen werden. Danach folgt eine detaillierte Analyse Ihrer finanziellen Situation (Bestandsaufnahme oder Ermittlung der Versorgungsstatus). Basierend auf diesen Informationen entwickelt der Finanzberater einen maßgeschneiderten Finanzplan und bespricht die empfohlenen Maßnahmen mit Ihnen. Die Umsetzung und regelmĂ€ĂŸige ÜberprĂŒfung des Plans sind ebenfalls Teil des Prozesses. Erfahren Sie  hier mehr zu unserem Konzept.

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Welche Dienstleistungen bietet ein Finanzberater von L&R FinanzKonzepte an?

Ein Finanzberater von L&R FinanzKonzepte bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen an, darunter Finanzplanung, Anlageberatung, Altersvorsorgeplanung, Beratung zu und Vermittlung von Versicherungen und UnterstĂŒtzung bei der Immobilienfinanzierung. Ziel ist es, einen umfassenden und individuellen Finanzplan zu erstellen, der alle Aspekte Ihrer finanziellen Situation abdeckt.

Wann sollte ich einen Finanzberater konsultieren?

Sie sollten einen Finanzberater in Hamburg konsultieren, wenn Sie Hilfe bei der Planung Ihrer Finanzen benötigen. Dies kann bei wichtigen Lebensereignissen wie dem Berufseinstieg, der Heirat, dem Kauf einer Immobilie, der ExistenzgrĂŒndung, der Geburt eines Kindes oder der Planung des Ruhestands der Fall sein. Auch bei komplexen finanziellen Fragen oder dem Wunsch nach einer strukturierten Finanzplanung ist ein Berater hilfreich. Dazu zĂ€hlt die Arbeitskraftabsicherung, z.B. ĂŒber eine BerufsunfĂ€higkeitsversicherung, genauso wie die Altersvorsorge bei Aufnahme einer selbststĂ€ndigen oder freiberuflichen TĂ€tigkeit.

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Welche Qualifikationen sollte ein Finanzberater in Hamburg haben?

Ein qualifizierter Finanzberater in Hamburg sollte mindestens eine anerkannte Berufsausbildung absolviert haben, z.B. Kaufmann fĂŒr Versicherungen und Finanzanlagen oder eine vergleichbare Qualifikation haben. Vorteilhaft ist zudem ein Studium der Betriebswirtschaftslehre. Hier gibt es Schwerpunkte im Bereich Finance, Bankbetriebslehre und Versicherungswirtschaft. Zudem sind eine umfangreiche Berufserfahrung und kontinuierliche Weiterbildung wichtig, um immer auf dem neuesten Stand der Finanzwelt zu bleiben. Dazu zĂ€hlen in den letzten Jahren die Themenschwerpunkte Nachhaltigkeit in der Finanzwelt und zertifizierte Finanzanalyse (z.B. DIN 77230).

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Was macht ein Finanzberater von L&R FinanzKonzepte genau?

Ein Finanzberater von L&R FinanzKonzepte hilft Ihnen dabei, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Dies kann durch die Erstellung eines maßgeschneiderten Finanzplans, die Beratung zu Kapitalanlagen, Versicherungen und Altersvorsorge geschehen. Ein Finanzberater analysiert Ihre aktuelle finanzielle Situation und entwickelt Strategien, um Ihre finanzielle Zukunft zu sichern. Dabei bleibt er ihr langfristiger und kontinuierlicher Ansprechpartner von Ihnen.

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Wie finde ich den besten Finanzberater in Hamburg?

Um den besten Finanzberater in Hamburg zu finden, sollten Sie auf die Qualifikationen und die Erfahrung des Beraters achten. Ein guter Finanzberater sollte eine entsprechende Ausbildung, optimalerweise ein fachspezifisches Studium haben und eine nachweisliche Erfolgsbilanz aufweisen. Empfehlungen von Freunden oder Familienmitgliedern sowie Bewertungen im Internet können ebenfalls hilfreich sein. ZusÀtzlich sollte ein Finanzberater in Hamburg ein kostenloses ErstgesprÀch anbieten, bei denen Sie einen ersten Eindruck gewinnen können.

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Was sollten Sie von einem Finanzberater erwarten dürfen?

Unsere Zielsetzung als freier Finanzberater ist die durchdachte Absicherung und der risikoadĂ€quate Vermögensaufbau unserer Mandanten. Neben den beruflichen und privaten PlĂ€nen unserer Mandanten berücksichtigen wir bestehende Absicherungen und Anlagen bei der Entwicklung eines individuellen Finanzkonzeptes. Sie dürfen daher eine realistische und umfassende Darstellung Ihrer aktuellen Finanzsituation erwarten. Mit Ihnen gemeinsam legen wir Ihre Ziele und deren PrioritĂ€ten fest. Daran orientieren wir uns stets bei jedem weiteren Termin zur Finanzberatung in Hamburg.

Zum Beratungskonzept

Wie sollte eine ganzheitliche Finanzberatung aussehen?

Am Anfang einer Beratung steht Vertrauen! Daher vereinbaren wir grundsĂ€tzlich einen kostenlosen Erstberatungstermin. In diesem Termin erlĂ€utern wir Ihnen als freier Finanzberater für Hamburg und Umgebung unseren Beratungsansatz, zeigen Ihnen auf welche Informationen wir von Ihnen benötigen und wie das weitere Vorgehen aussieht. Dieser Termin kann digital oder auch persönlich erfolgen.

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In einem Folgetermin führen wir eine ausführliche Bestandsaufnahme zu Ihren bestehenden Finanzen durch und berücksichtigen selbstverstĂ€ndlich Ihre Ziele und Wünsche. Dazu bedienen wir uns u.a. der DIN Finanzanalyse für Privathaushalte. Das Analyseergebnis umfasst den IST sowie SOLL-Zustand und stellt die Grundlage für die konkreten Umsetzungstermine dar. Dazu erstellen wir mit Ihnen gemeinsam eine PrioritĂ€tenliste und entwickeln daraus Ihr Finanzkonzept.

Nach der Konzepterstellung besprechen wir mit Ihnen die einzelnen Themengebiete und klĂ€re alle Ihre Fragen. Themengebiete können hier z.B. sein "Absicherung meiner Arbeitskraft", "Altersvorsorge für einen auskömmlichen Ruhestand" oder "Vermögensaufbau für die eigene Immobilie". Im Anschluss identifizieren wir die für Ihren Bedarf passenden Produktlösungen. Unsere Arbeit endet allerdings nicht mit der Implementierung der Produkte in das Finanzkonzept, sondern wir bieten unseren Kunden eine laufende Betreuung. So prüfen wir in regelmĂ€ĂŸgen AbstĂ€nden, ob die definierten Ziele auch weiterhin mit den gewĂ€hlten Produktlösungen erreicht werden oder es Änderungsbedarf gibt. Genauso berücksichtigen wir VerĂ€nderungen die sich aus Ihrer persönlichen oder beruflichen Situation ergeben (z.B. GehaltsverĂ€nderung, Jobwechsel, Heirat, Nachwuchs, Ruhestand, SelbststĂ€ndigkeit). Auch die Marktbeobachtung gehört zu unseren Services: Gibt es eine gleichwerte Absicherung zu einem geringeren Beitrag oder eine umfassendere Leistung bei Ă€hnlichem Beitrag, usw.

Ist die private Altersvorsorge Teil der Finanzberatung?

Im gesamten Prozess der Finanzberatung, also von der Bestandsaufnahme bis zur regelmĂ€ĂŸigen Überprüfung Ihrer finanziellen Ziele, wird auch Ihre Altersvorsorge berücksichtigt. Dazu zĂ€hlen gesetzliche Rentenansprüche (Deutsche Rentenversicherung, Pensionsansprüche oder auch Versorgungswerkansprüche), betriebliche Altersvorsorge und die private Altersvorsorge. Unter der privaten Altersvorsorge verstehen wir alle Bausteine Ihrer Finanzen die für diesen Zweck genutzt werden sollen. Es geht also nicht nur um private Rentenversicherungen, Kapitallebensversicherungen, Basisrenten (Rürup-Rente) oder Riester-Rente, sondern auch um Immobilien (Selbstgenutzte und vermietete) und Geldanlagen, wie z.B. Investmentfonds (ETFs), usw. Gemeinsam finden wir mit unseren Kunden in und um Hamburg die passende Altersvorsorge. Vergleichen Sie im Jahr 2024 die passenden Produkte mit uns und schauen in eine finanziell gesicherte Zukunft!

Welche Versicherungen empfehlen wir als Versicherungsmakler in Hamburg im Rahmen einer umfassenden Finanzberatung?

Bei uns gilt der Grundsatz: Erst absichern, dann Vermögen aufbauen! Denn eine lückenhafte oder fehlerhafte Absicherung kann schnell dazu führen, dass das aufgebaute Vermögen für einen nicht versicherten Schaden eingesetzt werden muss. Wir konzentrieren uns im ersten Schritt immer auf die Absicherung der Existenzrisiken. Dazu zĂ€hlen in unserer Kundengruppe die Haftpflichtversicherung (private und ggf. weitere), Krankenversicherung und BerufsunfĂ€higkeitsversicherung. Entscheidend ist immer der konkrete Einzelfall, weshalb die Bestandsaufnahme eine so große Bedeutung in unserer Beratung einnimmt! Im Anschluss vergleichen wir dann mit Ihnen zusammen die besten Tarife, die für Ihre individuelle Absicherung in Frage kommen.

Als Versicherungsmakler für Hamburg arbeiten wir unabhĂ€ngig und ausschließlich in Ihrem Interesse. Wir bieten Kunden in und um Hamburg eine unabhĂ€ngige Beratung und sind somit an keine Versicherung und deren Angebote gebunden. Nur in seltenen FĂ€llen bietet ein und derselbe Versicherer für Ihren Bedarf den jeweils optimalen Versicherungsschutz! Dies kann sich im Zeitverlauf auch Ă€ndern. Daher betreiben wir kontinuierlich eine Marktbeobachtung und schlagen Ihnen proaktiv VerĂ€nderungen am Versicherungsschutz vor! SelbstverstĂ€ndlich können Sie für den ersten Kontakt gerne eine eMail mit Ihren Wünschen senden oder hier den Kontakt mit uns aufnehmen. Ein Berater wird Sie dann umgehend kontaktieren. Dieser Service ist selbstverstĂ€ndlich unverbindlich für Sie.

Können wir auch eine passende Baufinanzierung fĂŒr Hamburg anbieten?

UnabhĂ€ngig davon, ob Sie Ihre selbstgenutzte Immobilie (Neubau oder Kauf) oder vermietete Immobilie (als Kapitalanlage) finanzieren wollen, wir bieten als freie Finanzberater die passenden Lösungen fĂŒr eine Baufinanzierung in Hamburg und Umgebung. Dies gilt fĂŒr die Erst- sowie Anschlussfinanzierung (Prolongation oder Forward-Darlehen). Im Fokus steht auch hier zunĂ€chst das fĂŒr Sie passende Finanzierungskonzept. Aufgrund des großes Netzwerkes an Finanzierungspartnern (mehrere hundert Partner - von der Regionalbank ĂŒber GeschĂ€fts- und Internetbanken bis hin zu Versicherern und Bausparkassen) ersparen Sie sich viel Arbeit und Zeit und erhalten von uns passende ProduktvorschlĂ€ge geliefert.

Wie viel kostet ein Finanzberater?

Die Kosten einer Finanzberatung richten sich stark nach Ihrem persönlichen Bedarf. Im kostenfreien Kennenlern-Termin zu unserer Finanzberatung (digital oder in unserem BĂŒro in Hamburg) klĂ€ren wir mit Ihnen, welcher Bedarf besteht und mit welchen Kosten Sie zu rechnen haben. GrundsĂ€tzlich kann man folgende Kostenarten unterscheiden:

  • Provisionen bzw. Courtagen: Diese werden fĂ€llig, wenn Sie sich fĂŒr eine Produktvermittlung, insb. im Versicherungsbereich, entscheiden. Da diese von Produkt zu Produkt unterschiedlich hoch ausfallen, erlĂ€utern wir Ihnen die Kosten im jeweiligen Einzelfall.
  • HonorarvergĂŒtung: Alternativ oder als ErgĂ€nzung können wir ein Honorar vereinbaren, welches sich am Produkt oder Arbeitseinsatz orientiert.
  • Services: Über die Finanzberatung und Vermittlung hinaus erbringen wir diverse Dienstleistungen, wie z.B. Ruhestandsplanung, OrientierungsgesprĂ€che, Vertragsoptimierung, etc. Diese Services lassen wir uns ĂŒber eine jĂ€hrliche Pauschale oder gegen ein Pauschalhonorar vergĂŒten. Diese Services können Sie ab 120 EUR p.a. in Anspruch nehmen.

Wichtig ist fĂŒr uns die Transparenz unserer VergĂŒtung durch eine klare ErlĂ€uterung der Modelle mit deren Unterschieden. Unsere Erfahrung zeigt, dass es nicht die eine VergĂŒtung gibt, sondern Ihr Bedarf als Kunde im Fokus steht! Hier lautet unser Motto "Eine vertrauensvolle Zusammenarbeit mit einem freien Finanzberater setzt voraus, dass Sie seine Entlohnung nachvollziehen können!"

Erfahren Sie mehr zu unserer VergĂŒtung und vereinbaren jetzt Ihren Kennenlerntermin!

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Unsere Top Bewertungen als Finanzberater in Hamburg!

Wenn Sie sich unsicher sind, ob wir wirklich der passende Finanzberater aus Hamburg für Sie sind, dann schauen Sie sich bitte die zahlreichen Bewertungen unserer Kunden auf who finance und google an. Jede Bewertung spricht für sich!

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