Ihr Finanzberater aus Hamburg

Sie sollten Fragen zu den Qualifikationen und der Erfahrung des Finanzberaters stellen. Weitere wichtige Fragen sind: Welche Dienstleistungen werden angeboten bzw. wo sind die Grenzen? Wie erfolgt die Vergütung? Wie sieht der typische Beratungsprozess aus? Können Sie Referenzen von anderen Kunden sehen? Gibt es Kooperationspartner, die das Dienstleistungsspektrum abrunden? Diese Fragen helfen Ihnen, einen freien, unabhängigen, qualifizierten und vertrauenswürdigen Finanzberater in Hamburg zu finden.

Jetzt Erstberatung vereinbaren und Ihre Fragen beantwortet bekommen!

Eine Finanzberatung von L&R FinanzKonzepte beginnt mit einem unverbindlichen Erstgespräch, in dem Ihre Ziele, Wünsche und Bedürfnisse besprochen werden. Danach folgt eine detaillierte Analyse Ihrer finanziellen Situation (Bestandsaufnahme oder Ermittlung der Versorgungsstatus). Basierend auf diesen Informationen entwickelt der Finanzberater einen maßgeschneiderten Finanzplan und bespricht die empfohlenen Maßnahmen mit Ihnen. Die Umsetzung und regelmäßige Überprüfung des Plans sind ebenfalls Teil des Prozesses. Erfahren Sie  hier mehr zu unserem Konzept.

Erstberatung vereinbaren und Beratungsablauf kennenlernen!

Ein Finanzberater von L&R FinanzKonzepte bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen an, darunter Finanzplanung, Anlageberatung, Altersvorsorgeplanung, Beratung zu und Vermittlung von Versicherungen und Unterstützung bei der Immobilienfinanzierung. Ziel ist es, einen umfassenden und individuellen Finanzplan zu erstellen, der alle Aspekte Ihrer finanziellen Situation abdeckt.

Sie sollten einen freien bzw. unabhängigen Finanzberater in Hamburg konsultieren, wenn Sie Hilfe bei der Planung Ihrer Finanzen benötigen. Dies kann bei wichtigen Lebensereignissen wie dem Berufseinstieg, der Heirat, dem Kauf einer Immobilie, der Existenzgründung, der Geburt eines Kindes oder der Planung des Ruhestands der Fall sein. Auch bei komplexen finanziellen Fragen oder dem Wunsch nach einer strukturierten Finanzplanung ist ein Berater hilfreich. Dazu zählt die Arbeitskraftabsicherung, z.B. über eine Berufsunfähigkeitsversicherung, genauso wie die Altersvorsorge bei Aufnahme einer selbstständigen oder freiberuflichen Tätigkeit.

Kostenfreie Erstberatung mit L&R FinanzKonzepte vereinbaren!

Ein qualifizierter Finanzberater in Hamburg sollte mindestens eine anerkannte Berufsausbildung absolviert haben, z.B. Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen oder eine vergleichbare Qualifikation haben. Vorteilhaft ist zudem ein Studium der Betriebswirtschaftslehre. Hier gibt es Schwerpunkte im Bereich Finance, Bankbetriebslehre und Versicherungswirtschaft. Zudem sind eine umfangreiche Berufserfahrung und kontinuierliche Weiterbildung wichtig, um immer auf dem neuesten Stand der Finanzwelt zu bleiben. Dazu zählen in den letzten Jahren die Themenschwerpunkte Nachhaltigkeit in der Finanzwelt und zertifizierte Finanzanalyse (z.B. DIN 77230).

Jetzt die Qualifikation von L&R Finanzberatern kennenlernen!

Ein Finanzberater von L&R FinanzKonzepte hilft Ihnen dabei, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Dies kann durch die Erstellung eines maßgeschneiderten Finanzplans, die Beratung zu Kapitalanlagen, Versicherungen und Altersvorsorge geschehen. Ein Finanzberater analysiert Ihre aktuelle finanzielle Situation und entwickelt Strategien, um Ihre finanzielle Zukunft zu sichern. Dabei bleibt er ihr langfristiger und kontinuierlicher Ansprechpartner von Ihnen.

Jetzt Ihren Kennenlerntermin vereinbaren!

Um den besten Finanzberater in Hamburg zu finden, sollten Sie auf die Qualifikationen und die Erfahrung des Beraters achten. Ein guter Finanzberater sollte eine entsprechende Ausbildung, optimalerweise ein fachspezifisches Studium haben und eine nachweisliche Erfolgsbilanz aufweisen. Empfehlungen von Freunden oder Familienmitgliedern sowie Bewertungen im Internet können ebenfalls hilfreich sein. Zusätzlich sollte ein freier und unabängiger Finanzberater in Hamburg ein kostenloses Erstgespräch anbieten, bei dem Sie einen ersten Eindruck gewinnen können.

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Unsere Zielsetzung als freier Finanzberater ist die durchdachte Absicherung und der risikoadäquate Vermögensaufbau unserer Mandanten. Neben den beruflichen und privaten Plänen unserer Mandanten berücksichtigen wir bestehende Absicherungen und Anlagen bei der Entwicklung eines individuellen Finanzkonzeptes. Sie dürfen daher eine realistische und umfassende Darstellung Ihrer aktuellen Finanzsituation erwarten. Mit Ihnen gemeinsam legen wir Ihre Ziele und deren Prioritäten fest. Daran orientieren wir uns stets bei jedem weiteren Termin zur Finanzberatung in Hamburg.

Zum Beratungskonzept

Am Anfang einer Beratung steht Vertrauen! Daher vereinbaren wir grundsätzlich einen kostenlosen Erstberatungstermin. In diesem Termin erläutern wir Ihnen als freier Finanzberater für Hamburg und Umgebung unseren Beratungsansatz, zeigen Ihnen auf welche Informationen wir von Ihnen benötigen und wie das weitere Vorgehen aussieht. Dieser Termin kann digital oder auch persönlich erfolgen.

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In einem Folgetermin führen wir eine ausführliche Bestandsaufnahme zu Ihren bestehenden Finanzen durch und berücksichtigen selbstverständlich Ihre Ziele und Wünsche. Dazu bedienen wir uns u.a. der DIN Finanzanalyse für Privathaushalte. Das Analyseergebnis umfasst den IST sowie SOLL-Zustand und stellt die Grundlage für die konkreten Umsetzungstermine dar. Dazu erstellen wir mit Ihnen gemeinsam eine Prioritätenliste und entwickeln daraus Ihr Finanzkonzept.

Nach der Konzepterstellung besprechen wir mit Ihnen die einzelnen Themengebiete und kläre alle Ihre Fragen. Themengebiete können hier z.B. sein "Absicherung meiner Arbeitskraft", "Altersvorsorge für einen auskömmlichen Ruhestand" oder "Vermögensaufbau für die eigene Immobilie". Im Anschluss identifizieren wir die für Ihren Bedarf passenden Produktlösungen. Unsere Arbeit endet allerdings nicht mit der Implementierung der Produkte in das Finanzkonzept, sondern wir bieten unseren Kunden eine laufende Betreuung. So prüfen wir in regelmäßgen Abständen, ob die definierten Ziele auch weiterhin mit den gewählten Produktlösungen erreicht werden oder es Änderungsbedarf gibt. Genauso berücksichtigen wir Veränderungen die sich aus Ihrer persönlichen oder beruflichen Situation ergeben (z.B. Gehaltsveränderung, Jobwechsel, Heirat, Nachwuchs, Ruhestand, Selbstständigkeit). Auch die Marktbeobachtung gehört zu unseren Services: Gibt es eine gleichwerte Absicherung zu einem geringeren Beitrag oder eine umfassendere Leistung bei ähnlichem Beitrag, usw.

Im gesamten Prozess der Finanzberatung, also von der Bestandsaufnahme bis zur regelmäßigen Überprüfung Ihrer finanziellen Ziele, wird auch Ihre Altersvorsorge berücksichtigt. Dazu zählen gesetzliche Rentenansprüche (Deutsche Rentenversicherung, Pensionsansprüche oder auch Versorgungswerkansprüche), betriebliche Altersvorsorge und die private Altersvorsorge. Unter der privaten Altersvorsorge verstehen wir alle Bausteine Ihrer Finanzen die für diesen Zweck genutzt werden sollen. Es geht also nicht nur um private Rentenversicherungen, Kapitallebensversicherungen, Basisrenten (Rürup-Rente) oder Riester-Rente, sondern auch um Immobilien (Selbstgenutzte und vermietete) und Geldanlagen, wie z.B. Investmentfonds (ETFs), usw. Gemeinsam finden wir mit unseren Kunden in und um Hamburg die passende Altersvorsorge. Vergleichen Sie im Jahr 2025 die passenden Produkte mit uns und schauen in eine finanziell gesicherte Zukunft!

Bei uns gilt der Grundsatz: Erst absichern, dann Vermögen aufbauen! Denn eine lückenhafte oder fehlerhafte Absicherung kann schnell dazu führen, dass das aufgebaute Vermögen für einen nicht versicherten Schaden eingesetzt werden muss. Wir konzentrieren uns im ersten Schritt immer auf die Absicherung der Existenzrisiken. Dazu zählen in unserer Kundengruppe die Haftpflichtversicherung (private und ggf. weitere), Krankenversicherung und Berufsunfähigkeitsversicherung. Entscheidend ist immer der konkrete Einzelfall, weshalb die Bestandsaufnahme eine so große Bedeutung in unserer Beratung einnimmt! Im Anschluss vergleichen wir dann mit Ihnen zusammen die besten Tarife, die für Ihre individuelle Absicherung in Frage kommen.

Als Versicherungsmakler für Hamburg arbeiten wir frei und ausschließlich in Ihrem Interesse. Wir bieten Kunden in und um Hamburg eine Beratung unabhängig von Ihren Vorkenntnisse an und sind an keine Versicherung und deren Angebote gebunden. Nur in seltenen Fällen bietet ein und derselbe Versicherer für Ihren Bedarf den jeweils optimalen Versicherungsschutz! Dies kann sich im Zeitverlauf auch ändern. Daher betreiben wir kontinuierlich eine Marktbeobachtung und schlagen Ihnen proaktiv Veränderungen am Versicherungsschutz vor! Selbstverständlich können Sie für den ersten Kontakt gerne eine eMail mit Ihren Wünschen senden oder hier den Kontakt mit uns aufnehmen. Ein Berater wird Sie dann umgehend kontaktieren. Dieser Service ist selbstverständlich unverbindlich für Sie.

Unabhängig davon, ob Sie Ihre selbstgenutzte Immobilie (Neubau oder Kauf) oder vermietete Immobilie (als Kapitalanlage) finanzieren wollen, wir bieten als freie Finanzberater die passenden Lösungen für eine Baufinanzierung in Hamburg und Umgebung. Dies gilt für die Erst- sowie Anschlussfinanzierung (Prolongation oder Forward-Darlehen). Im Fokus steht auch hier zunächst das für Sie passende Finanzierungskonzept. Aufgrund des großes Netzwerkes an Finanzierungspartnern (mehrere hundert Partner - von der Regionalbank über Geschäfts- und Internetbanken bis hin zu Versicherern und Bausparkassen) ersparen Sie sich viel Arbeit und Zeit und erhalten von uns passende Produktvorschläge geliefert.

Die Kosten einer Finanzberatung richten sich stark nach Ihrem persönlichen Bedarf. Im kostenfreien Kennenlern-Termin zu unserer Finanzberatung (digital oder in unserem Büro in Hamburg) klären wir mit Ihnen, welcher Bedarf besteht und mit welchen Kosten Sie zu rechnen haben. Grundsätzlich kann man folgende Kostenarten unterscheiden:

• Provisionen bzw. Courtagen: Diese werden fällig, wenn Sie sich für eine Produktvermittlung, insb. im Versicherungsbereich, entscheiden. Da diese von Produkt zu Produkt unterschiedlich hoch ausfallen, erläutern wir Ihnen die Kosten im jeweiligen Einzelfall.
• Honorarvergütung: Alternativ oder als Ergänzung können wir ein Honorar vereinbaren, welches sich am Produkt oder Arbeitseinsatz orientiert.
• Services: Über die Finanzberatung und Vermittlung hinaus erbringen wir diverse Dienstleistungen, wie z.B. Ruhestandsplanung, Orientierungsgespräche, Vertragsoptimierung, etc. Diese Services lassen wir uns über eine jährliche Pauschale oder gegen ein Pauschalhonorar vergüten. Diese Services können Sie ab 120 EUR p.a. in Anspruch nehmen.

Wichtig ist für uns die Transparenz unserer Vergütung durch eine klare Erläuterung der Modelle mit deren Unterschieden. Unsere Erfahrung zeigt, dass es nicht die eine Vergütung gibt, sondern Ihr Bedarf als Kunde im Fokus steht! Hier lautet unser Motto "Eine vertrauensvolle Zusammenarbeit mit einem freien Finanzberater setzt voraus, dass Sie seine Entlohnung nachvollziehen können!"

Erfahren Sie mehr zu unserer Vergütung und vereinbaren jetzt Ihren Kennenlerntermin!